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Protection

Sécurité financière


La grande majorité de notre clientèle détient des assurances privées.  Grâce à nos collègues spécialisés en assurance, associés à la Banque Nationale, il est d’abord possible d’évaluer la convenance de leurs polices en place.  En d’autres termes, nous discutons des principaux risques auxquels s’adresse une couverture d’assurance adéquate.  Si nos clients ont des besoins supplémentaires en assurance, notre équipe d’experts proposent des solutions indépendantes et sur mesure.

Des questions à se poser

À titre d’exemple, voici quelques questions auxquelles une analyse de votre situation en matière de protection peut répondre :

  • Quelles seraient les conséquences financières pour ma famille et mon entourage, d’un décès inattendu? 
  • Si je deviens invalide et que je ne peux plus travailler, quels seront les impacts financiers sur ma famille et mon entourage? 
  • Suis-je assuré(e) adéquatement versus les risques reliés à mon patrimoine?  Ai-je trop ou pas assez de couverture d’assurances?
  • Devrais-je cesser de payer mes primes et encaisser la valeur de rachat accumulée dans ma police?
  • Ai-je besoin d’un mandat de protection?
  • Si oui, qui désirez-vous nommer comme mandataires à la gestion de vos biens et de votre personne?
  • Ai-je rédigé une procuration générale d’administration?
  • Ai-je rédigé une convention entre actionnaires (associés) ?
  • Suis-je couvert par d’autres contrats d’assurance contre la maladie ou les accidents et sinon, est-ce nécessaire?
  • Les emprunts sont-ils assurés en cas d’invalidité ou de maladie grave par l’entremise de votre institution prêteuse et sinon, est-ce nécessaire?

Les produits et services d’assurance sont fournis par le Cabinet d’assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d’assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

Nos services

Découvrez nos différents services en gestion de patrimoine :