Planification de votre retraite

Nous sommes d’avis qu’il est important d’établir un plan de match pour la retraite, et ce, tôt dans le cycle de vie d’un investisseur. Notre équipe est en mesure de créer des plans financiers, en tenant compte de différentes hypothèses (profil d’investisseur, niveau d’épargne, niveau de vie désiré à la retraite) et des différents objectifs des clients. L’élaboration d’un plan financier permet, à notre avis, aux clients de quantifier de façon tangible leur situation financière, pour ensuite effectuer les changements nécessaires.

Des questions à se poser

À titre d’exemple, voici quelques questions auxquelles une planification de retraite peut répondre :

Est-ce que mon niveau d’épargne est suffisant pour atteindre mes objectifs?
Quelles sont les implications sur le niveau de mes rentes gouvernementales si je prends ma retraite plus tôt que prévu?
Est-ce que je connais bien mon profil d’investisseur?
Puis-je prendre ma retraite à x ans tout en maintenant un coût de vie de y$, un revenu annuel de z$, en dollars d’aujourd’hui?
Comment optimiser fiscalement les différentes sources de revenus de retraite tels que les FRV, FERR, dividendes de compagnie de gestion et rentes gouvernementales et/ou corporatives?
Quelle option choisir entre la rente du régime à prestations déterminées ou le transfert dans un CRI suite au départ d’un employeur avec lequel vous étiez membre d’un régime de pension à prestations déterminées?
Est-il préférable de reporter ou réclamer vos prestations gouvernementales (RRQ et PSV)?